財務公司網上宣傳

財務公司如何進行網上廣告？-網上貸款申請表 How digital marketing works for lending companies?

 
上一篇（貸款公司如何進行網上宣傳？-響應式手機網站vs手機APP），說了如何優化網站，提升客戶體驗等，最終目的都是希望客人申請貸款，而最有效率，成本最低的方法就是引導客人在網上填寫貸款申請表，並且上傳所需文件，然後Sales或者批核部同事就能第一時間取得客人資料，進行跟進，批核和簽約放款。
貸款申請表，看似簡單和理所當然，但要設計好的申請表，卻有相當大的學問。對於貸款公司，當然希望客人提交越多個人資料越好，資料越詳細，批核越容易，風險越可控。但對於客人來說，卻希望申請越簡單越好，越少問題，越少文件越好。事實上，許多客人本身是有貸款需要的，但因為見到申請表太長，覺得麻煩就放棄，或者填到一半，走開做其他事，回頭又忘記繼續填，令公司失去一個新客。這樣的矛盾就在考驗貸款公司，在設計貸款申請表時，一方面要獲取客戶資料，另一方面又不會令客戶覺得厭煩。

 
要在矛盾中達至平衡，有幾個工序。首先，公司要將貸款申請表上的資料分類，大致分為三類，第一類：聯絡資料。聯絡資料未必要資料，可以是手提電話，電郵或Whatsapp號碼，總之就是能夠聯絡到客人的方式，有了聯絡資料，就能夠與客人跟進，就算其他資料不齊全，都可以後補或修改，沒有聯絡資料，有其他資料都無用。第二類：必要批核資料，批核部用來審核貸款人風險的資料，包括個人資料，姓名，身份證ID，入息等和貸款資料，申請金額，申請金額等。最後一類：協助批核資料，例如其他債務情況，家庭資料等，用於協助批核。
我們將資料分類後，就可以開始設計貸款申請表，我們先不要妄想客人會一次過填完全部資料（除非是專業申請貸款的人），所以我們要讓開發人員將申請表分為三張頁，每次只顯示一部分要填的資料，比如第一頁，只需要客人填寫姓名和聯絡電話，然後點擊下一頁，再填貸款資料和個人資料，點下一頁，再填協助批核資料。這樣做有兩個作用，第一，客人心理上會覺得要提交的資料不多，一開始2條問題，之後4-5條問題，再5-6條問題，循序漸進地遞交資料。而且我們會將容易的問題的放前面，複雜的放後面，當客人填完前面的問題，心理上會覺得自己已經填了大部分了，會傾向完成餘下部分，從而提高客戶申請率。
將表格分拆為三有另一個更重要的功能，就是可以在客人填完第一或第一張申請表時，就將客人填寫的部分資料儲存，就算客人未完成整張申請表，Sales都可以利用客人部分資料，進行跟進聯絡，不浪費任何資源。舉個例子，當客人填完第一頁的聯絡電話和姓名，提交後進行第二頁，但沒有完成第二頁的批核資料就離開。由於填完第一頁時，系統已經將第一頁的聯絡資料儲存，Sales就能第一時間致電客人，在電話中獲取其他資料，從而繼續申請。
 
宜：將所需申請資料分類，並將申請表拆做2-3頁。
忌：一次過要求客人提交大量資料，申請表冗長。
 
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